Ayuda con sus impuestos de alguien que contesta el teléfono todo el año.

Si está casado el 31 de diciembre, se considera casado durante todo el año fiscal. La mayoría de las parejas ahorran declarando en conjunto, pero a veces conviene declarar por separado, por ejemplo con pagos de préstamos estudiantiles basados en ingresos. Si cambió de nombre, actualícelo primero con el Seguro Social para que coincida con su declaración. Ambos deben actualizar su formulario W-4 para que la retención se ajuste a sus ingresos combinados. Yo calculo ambas opciones por usted.

Un hijo puede darle derecho al Crédito Tributario por Hijos, y posiblemente al Crédito por Ingreso del Trabajo y al Crédito por Cuidado de Hijos y Dependientes por gastos de guardería. Si es soltero, también puede calificar como Cabeza de Familia, lo que reduce su impuesto. Su hijo necesita un número de Seguro Social. Si pagó guardería, traiga el nombre, dirección, número de identificación fiscal del proveedor y cuánto pagó.

Los retiros de un 401(k) o IRA tradicional generalmente se gravan como ingreso regular. Antes de los 59½ años suele haber una multa adicional del 10%, aunque hay algunas excepciones. Los retiros calificados de una cuenta Roth normalmente están libres de impuestos. Muchas personas reciben una factura inesperada porque se retuvo muy poco impuesto, así que llámeme antes de retirar el dinero y lo planificamos.

Si fue dueño de la casa y vivió en ella al menos dos de los últimos cinco años, normalmente puede excluir hasta $250,000 de ganancia, o $500,000 si es casado y declara en conjunto. La ganancia por encima de eso, o de una propiedad de alquiler o segunda vivienda, está sujeta a impuestos. Traiga su documento de cierre y los registros de las mejoras que haya hecho.

No se asuste, y no la ignore. La mayoría de las cartas del IRS tratan sobre un punto específico, no una auditoría completa, pero sí tienen plazos. Antes de llamar al IRS o enviarles algo, llámeme. La primera consulta de representación en auditorías es gratis, y como Agente Inscrito puedo tratar con el IRS por usted.

No. Muchos de mis clientes nunca vienen. Hacemos una llamada inicial gratuita de 15 minutos por teléfono o Google Meet, usted me entrega sus documentos, y terminamos con una llamada de 10–15 minutos para revisar su declaración. Si prefiere sentarse en persona, reserve una cita en la oficina.

Cuando su declaración esté terminada. No se paga nada al reservar. Acepto tarjeta, efectivo y cheque, o puede pagar la tarifa de su reembolso.